日本の規制当局、外国金利の上昇に伴い銀行の監督を強化

日本は、米国の金融引き締めが日本の金融システムに与える影響に対する懸念を反映して、海外での関心の高まりが外国債券の保有に潜在的な損失をもたらすため、リスクを制御するために銀行の監視を強化します。

規制当局は、水曜日に発表された年次政策ガイダンスで、金融庁は「市場リスクの管理について銀行と対話を行う」と述べた.

日本の大手銀行は、国内よりも高いリターンを求めて、外国債券、特に米国債に多額の投資を行いました。 しかし、米国連邦準備制度理事会やその他の中央銀行による金融引き締めに対応して利回りが上昇すると、債券の価値は下落します。

今回の海外での急激な利上げは、日本の大手銀行を驚かせた。

三菱 UFJ フィナンシャル グループと他の 2 つの主要な銀行グループの海外債券保有の合計評価損は、6 月末時点で 2 兆 656 億円 (191 億 2000 万ドル) で、3 月末から 50% 以上増加しました。

日本銀行は、世界的な金利上昇のサイクルに参加していない。日本のインフレは依然として緩やかであり、経済は脆弱であるためだ。

金融規制当局はまた、特に日本の銀行の市場での通貨購入が急激な市場変動にさらされているため、主要な貸し手に外国為替の流動性に関連するリスク管理を強化するよう奨励すると述べた。

当局は、当局と中央銀行が銀行のリスクエクスポージャーに関するストレステストを実施すると付け加えた。

今年の政策ガイダンスでは、潜在的なローン獲得の資金調達の問題に対処する必要性が指摘されました。

国内の超低金利により、大手銀行は従来の融資の枠を超えてリターンを求めています。

日本の Marelli Holdings は、KKR & Co に高いレバレッジで買収された自動車部品サプライヤーであり、1 兆円を超える債務を抱えて 6 月に裁判所主導のリストラを開始しました。 これにより、みずほフィナンシャル グループを含む約 20 の債権者が巨額の損失を被りました。

（ドル＝138.91円）

（取材：山崎真紀子、和田貴彦、木原莉佳、編集：ブラッドリー・ペレット）

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