JeffreyLevineがすべてを説明する方法

Buckingham Wealth Partnersの計画責任者として、税務、不動産、および公的財務計画におけるJeffreyLevineの専門知識は業界全体でよく知られています。

公認会計士でありファイナンシャルプランナーでもあるLevineは、彼の使命を単純なものと見なしています。学習をやめず、アドバイザー向けのIRA規則、税務、不動産計画戦略の複雑さを簡素化して、クライアントが苦労して稼いだお金をより多く保持できるように支援します。

メールで、彼の専門知識だけでなく、24時間体制で何をしているのかを説明する一連の質問をしました。

1-どの市場指標、業界統計、規制の変更、またはアドバイザーの傾向を注意深く監視していますか。その理由は何ですか。

あなたの仲間は何を読んでいますか？

ジェフリー・レヴァイン提案された税制改正以上に私たちの頭に浮かんだことを思いつくのは難しいでしょう。 今年初めにアドバイザーやクライアントに関連した大きな潜在的な変化の多く（たとえば、経常利益の増加とキャピタルゲイン率の上昇、不動産/贈与税の免税の低下）はもう起こらないようですが、今後数年間の計画に影響を与える可能性のあるテーブルにはまだたくさんあります。

2.最近（2021年）どのように変化し、（2022年）どのように変化すると思いますか？

2022年以降の税制改正は、年間を通じて動く目標となっています。 今年初め、バイデン大統領は議会に正式な予算要求を提出しました。これは、大統領に向かう途中で立ち上げた提案をほぼ反映しています。

しかし、最初に提案された下院法案が今秋初めに発表されたとき、その提案された変更は、バイデン大統領が支持したものとは劇的に異なっていました。

法案の最初の草案が発表されて以来、法案は多くの大幅な改正を受けており、そのほとんどが高所得で裕福な個人に対する提案された変更の潜在的な影響を減らしています。

最終的には、議会が年末までに減額された法案を移動することを期待しています（ただし、依然として多くのクライアントに影響を与えています）。 しかし、2022年は、アドバイザーやクライアントがワシントンに目を光らせたいと思うもう1年になる可能性があります。

より具体的には、今年の初めに、方法および手段委員会は、一般にSECURE Act 2.0として知られるようになったものを通じて、退職勘定規則のより重要な変更を満場一致で承認しました。 さらに、労働者と受給者の両方に影響を与える可能性のある、議論されている社会保障規則への潜在的な変更がいくつかあります。

結局のところ、それは1つの単純な考えに帰着します：私たちの法律で一定している唯一のものは変化です。

3.コンサルタントが現在行っていること、または将来それについて行うことを考えていることを提案しますか？

法律の変更を追跡することは、カウンセラーにとって、特に同じ人がしばしば多くの帽子をかぶらなければならない個々のカウンセラーや小グループの慣行にとって、困難な作業になる可能性があります。

しかし、真実は、ゲームのルールを知らなければ、顧客に可能な限り最善のアドバイスを与える方法はないということです。 それは、3つの種類が2つを打ち負かすことを知らずにポーカーをプレイしようとするようなものです。 確かに、古き良き運のおかげでいくつかのハンドを勝ち取ることができますが、十分なハンドをプレーすれば、必ず負けます。

4.この傾向または他の傾向に遅れないようにするために、あなたがフォローしている、またはオンラインでフォローしている重要な情報源は誰または何ですか？

潜在的な税法を監視することになると、私は2つの別々の分野で物事に追いつく方法をかなり誓います。

まず、変更に関して現在の状況を追跡します。 そのために、私はCSPAN、すべての主要な報道機関、および少数のワシントンの内部関係者をフォローしています。 Twitterはこれにも最適であり、税制改正の可能性に関しては、私のお気に入りのフォロワーの3人は@です。リサニュース、@リチャードロビンDC と @アルワッサン。

一方で、追いつく方法があります 実際 可能な変更、これについては、私は直接ソースに行きます。 誰 Twitterでフォローしてください 彼は法律に大きな変更があるときはいつでも知っているかもしれませんまたは 本当 提案された立法の重要な部分である私は、実際の立法テキスト（または規制、またはその他の公式テキスト）を直接読み、それを自分で解釈して分解します。

これは、議会の両院、さまざまな議会委員会、さまざまな連邦機関（労働省、財務省など）、およびその他の多くの規則制定機関を注意深く監視することを意味します。