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中国の銀行にとってグローバルな組織の重要性は高まり、日本の貸し手は下がる

中国の上位4行はグローバルな組織の重要性を高める可能性がありますが、日本のメガバンクは、海外戦略が分岐するにつれて、今後数年間でグローバルな影響力が低下するでしょう。

アナリストは、国境を越えた投資の流れと中国人民元のオフショア利用に牽引された中国の銀行は、中期的に世界の金融システムにさらに統合されるようになると述べた。

対照的に、日本のメガバンク、グローバルな制度的に重要な銀行、またはG-SIPは、資本コストと信用コストを管理しようとするため、海外事業をさらに削減する用意があります。

ナティクシスCIBアジアパシフィックのシニアエコノミストであるゲイリー・ングは、次のように述べています。

金融安定理事会とS&Pグローバルマーケットインテリジェンスによると、すべての中国のG-SIPの最終的な2020年のスコアは、6年前よりも高かった。 2020年の最終データに基づく30のG-SIBの最新リストによると、中国工商銀行は資産の面で世界最大の銀行です。 のSG-SIBスコアは6年連続で303に上昇しました。 11月23日に発表されたリストによると、中国銀行のスコアは3年連続で216に上昇し、中国銀行と中国建設銀行はそれぞれ287と236に低下しました。 。

中国の主要な貸し手4社を除いて、交通銀行はG-SIBリストへの参入を間近に控えています。 その2020年の最終スコアは、G-SIBとして識別される最小しきい値の130をわずか5ポイント下回っています。

中国の経済成長は鈍化し、中国のHurong Asset Management Co. 年次評価は、LtdやChina EvergrandeGroupなどの大企業の信用収縮に続く世界的な金融システムへの波及の可能性についての懸念の中で行われました。

全体的なG-SIPスコアは、複雑さ、クロスパワーアクション、相互作用、サイズ、および交換の5つの指標を考慮に入れています。 スコアが高いほど、銀行が破綻するほど大きくなるのを防ぐための追加の資本と外国の要件が高くなります。

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中国の道

中国本土以外での人民元の使用は、資本制限のためにまだいくらか制限されていますが、通貨の国際化は北京の議題で高いです。 当局は、金融市場を開放することにより、より多くの外国企業への元のアクセスを拡大しています。 中国はまた、一帯一路外交イニシアチブの下で多くの発展途上国への最大の貸し手の1つです。

資産運用会社であるレイルシンガポールの最高投資責任者であるダリル・リウ氏は、国境を越えた活動や合併により、世界の金融システムにおける銀行の重要性は一般的に高まるだろうと語った。 「地政学的危機が緩和されれば、特に広く採用されることで、中国の銀行が目立つようになることを期待しています。 [yuan]、「リューは言った。

EYの8月のレポートによると、2020年の中国の海外買収の報告額は483億米ドルでした。 報告書によると、米国や欧州連合の規制当局による研究やエピデミックの増加など、地政学によって発信合意が遅れているという。

アナリストによると、中国は世界最大の生産者、消費者、貿易相手国の1つとしての役割を維持するため、中国の銀行は体系的に重要になるとのことです。 世界銀行の6月の予測によると、中国の経済は5.3%拡大すると予測されていますが、世界経済は2023年に3.1%成長すると予測されています。

今のところ、中国のG-SIPが世界の金融システムに与える影響は、米国やヨーロッパの他のG-SIPに比べて、国内の主要なフットプリントのためにさらに少なくなっています。 中国の4大貸し手はすべて2020年までに規模を拡大しました。 ただし、銀行はスコアを相互承認アクションや貿易および販売証券などの要因に関連付けました。

年次報告書によると、2020年末までに、中国建設銀行、中国銀行、中国農業銀行は、中国本土以外の総資産の8%未満を占め、ICBCは12%を占めました。

日本の組織の意義

日本のメガバンクのグローバルな組織的重要性は、海外展開を促進するため、今後数年間で低下する可能性があります。

三菱UFJフィナンシャルグループ株式会社また、三井住友フィナンシャルグループのG-SIPスコアはそれぞれ292と193に低下しましたが、みずほフィナンシャルグループのG-SIPスコアはそれぞれ292と193に低下しました。 2020年末までに219ポイントと17ポイント上昇しました。

“彼ら [Japanese megabanks] 野村総合研究所のマネージングエコノミスト、キウチタカヒド氏は、「社内業務に依存しているため、バランスを拡大せず、リスク資産を削減したい」と述べた。

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モーニングスターのアナリスト、マイケル・マグドット氏は、MUFGのG-SIBスコアは、コストを削減し、米国の小売事業からのリスクのある資産を安定させるという計画に従って、3に急落する可能性が高いと述べた。

6月末の米国事業の総資産は1,054億ドルでした。 この売却は、G-SIBスコアを計算する際の重要な要素であるMUFGのリスク回避的な資産を削減するのに役立つとマグダット氏は付け加えた。

日本で2番目に大きい銀行である住友商事は、2021年4月までの4か月間に40億ドルを超える取引に署名した後、資本とリスクの詳細に対する圧力が高まるため、海外買収戦略を縮小すると予想されます。

一方、みずほ銀行は、エピデミックにより、上半期に欧州・アジアを中心に対外債務を前年同期比12%削減しました。

「私は驚かないでしょう [systemic] 日本の銀行の重要性 [is] 日本の独立系シンクタンクであるResearchand PricingTechnologyのCEOである倉津康之氏は次のように述べています。

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