日本のエンベデッドファイナンスビジネスレポート2024: 今年の市場は38.8%成長して106億6,000万ドルに達すると予想

日本の組み込みビジネスおよび金融投資機会市場

ダブリン、2024 年 5 月 22 日 (グローブ ニュースワイヤー) – 「日本のエンベデッド・ファイナンス・ビジネスと投資機会データブック – エンベデッド・レンディング、保険、決済、ウェルス・セクターに関する75以上のKPI – 2024年第1四半期最新情報」 レポートが追加されました ResearchAndMarkets.com 提案。

日本のブレンドファイナンス業界は、前年比38.8%成長し、2024年には106億6000万米ドルに達すると予想されています。ブレンドファイナンス業界は、予測期間中着実に成長し、2024年中に27.7%のCAGRを記録すると予想されています。 – 2029年。 同国の暗黙的金融収入は2024年の106億6000万米ドルから増加し、2029年までに362億9000万米ドルに達すると予想されている。

このレポートは、融資、保険、決済、資産ベースの金融セクター、さまざまなセクターにわたる市場機会とリスクをカバーする、組み込み金融業界の詳細なデータ中心の分析を提供します。 このレポートには、75 以上の国レベルの KPI が含まれており、組み込み金融市場のダイナミクス、市場規模、予測を包括的に理解できます。

日本のブレンドファイナンス市場は、伝統的な金融機関、テクノロジー企業、新興企業間のパートナーシップによって近年、大幅な成長と革新が見られています。 金融サービスを非金融プラットフォームに統合するブレンドファイナンスは、顧客エクスペリエンスを向上させ、企業の収益成長を促進できるため、日本でも注目を集めています。

2023～2024 年の日本におけるベスト組み込み金融プラットフォーム: 日本の組み込み金融市場は、他のいくつかの国と比較するとまだ初期段階にあります。 これは、一部のプラットフォームの可用性と成熟度に影響を与える可能性があります。 ただし、次のような考慮すべき確実なオプションがまだいくつかあります。

• Plaid: これは、ユーザーが自分の銀行口座をアプリにリンクする最も簡単な方法です。 Plaid は、ユーザーにとって使いやすいエクスペリエンスを作成するために必要なツールを開発者に提供します。 Plaid により、何百万もの人々が自分のアカウントをお気に入りのアプリにリンクできるようになりました。 Plaid は、わずか数行のコードを使用して数分で実装できます。

• Stripe: オンライン決済の新しい標準。 Stripe は最高のオンライン ビジネス管理プラットフォームです。 世界中の先進的な企業にとって、このプラットフォームは年間数十億ドルを処理しています。 Stripe は、オンライン商取引のための最も柔軟で強力なツールを作成します。 クライアントが構築しているのがサブスクリプション サービス、オンデマンド マーケットプレイス、電子商取引ストア、クラウドファンディング プラットフォームのいずれであっても。

• Wallester: Wallester は規制対象企業であり、金融​​ライセンスを保有しています。 オフィシャルビザパートナーおよびビザマスターメンバー。 Wallester Business は、企業に口座を開設し、無制限の数の仮想および物理 Visa カードを即座に発行するソリューションを提供します。これにより、企業は 1 つのスマート プラットフォームを通じて会社のすべての経費を管理できるようになります。

• AlphaPoint: AlphaPoint は、次世代の取引所、証券会社、決済ネットワーク、銀行サービスを強化するデジタル資産インフラストラクチャを提供する世界的な金融テクノロジー企業です。 その完全な製品スイートは、取引、支払い、融資、保管のための信頼性、安全性、スケーラブルでカスタマイズ可能なソリューションを提供します。

• Spreedly: Spreedly は、App Store で入手できる支払いオーケストレーション プラットフォームです。 急速に成長し、新しい市場に参入し、コンプライアンスの負担を軽減したり、支払いコストを削減しようとしている組織は、ビジネスの必要に応じて支払いを受け入れるようにインフラストラクチャを適応させることができないことがよくあります。

物語は続く

日本の成長エンジン: 日本政府は、金融取引の効率性の向上、コストの削減、透明性の向上を目的として、キャッシュレス社会を積極的に推進しています。 マイナンバー制度やキャッシュレス決済割引などの取り組みにより、企業や消費者がデジタル決済方法を採用することが促進され、複合金融プラットフォームの機会が生まれています。 いくつかの主要な市場推進力が、日本における組み込み金融プラットフォームの成長を促進しています。

日本のデジタル決済：日本のデジタル決済市場も発展しており、政府は2025年までに取引の40％をキャッシュレス化することを目指しています。日本で最も人気のあるデジタル決済サービスは、ヤフーとソフトバンクの合弁会社で2025年に設立されたペイペイです。 2018年。 PayPayは市場シェア約40％を占め、次に近い競合であるNTTドコモのd払いは約22％を占めている。 PayPay の高い市場シェアは、キャッシュバック キャンペーンと、販売者と買い物客の両方の関心を引くために小規模店舗にサービスを無料で提供していることによるものです。

• 日本における高いレベルの暗号通貨意識: 日本は発展途上の暗号通貨ハブでもあります。 日本の仮想通貨市場は、2018年の仮想通貨取引所コインチェックのハッキングなど、過去にも困難に直面してきたが、2018年以降の政府規制により、日本の仮想通貨エコシステムの安全性と透明性が強化された。 最近では、DMMや楽天などの有名企業が独自の仮想通貨ウォレットや取引所を導入しています。 注目すべきは、ユーザーの楽天キャッシュ残高を収集するためにビットコインとイーサリアムの使用を許可するという昨年2月の楽天の決定により、日常の取引における暗号通貨の使用範囲が拡大したことである。 日本は、特に日本の暗号通貨に対する意識の高さにより、市場への参入を希望する暗号通貨関連企業にとって多くの可能性を秘めています。

日本の主要なイノベーションとパートナーシップ: 日本のブレンドファイナンスにはいくつかの独特の特徴があります。 まず、イネーブラーは通常、ライセンス所有者です。 組み込み金融では、プレーヤーは通常、ブランド、イネーブラー、ライセンシーの 3 つのカテゴリに分類されます。 ただし、イネーブラーは (カテゴリー 2 プレーヤーとして) ライセンシーとして (カテゴリー 3 プレーヤーとして) 機能します。 2 番目のユニークな特徴は、金融企業が組み込み金融のユーザーであることです。 これは、従来の金融企業におけるデジタル変革の速度が比較的遅く、従来の金融企業がデジタル変革を加速するためにブレンドファイナンスを活用しようとしているためです。

• 2023 年 11 月、企業向け金融インフラストラクチャ プラットフォームである Stripe は、日本を代表するカード ネットワークであり、世界トップクラスの決済ネットワークの 1 つである JCB のサポートを拡大すると発表しました。 JCB は現在 39 の国と地域の Stripe で利用できるため、これらの市場の企業は 1 億 5,400 万人の JCB カード所有者からの支払いを簡単に受け入れることができます。

• 2021 年 10 月、組み込み型金融サービス プラットフォームである Orenda は、世界的な決済およびカード発行のリーダーである Nium との提携を発表しました。この提携により、Orenda は Nium の API スイート (BaaS) を活用して、コード不要の包括的なサーバーレス バンキングを提供することになります。彼らの顧客のために。

主な特質:

ドメイン

日本の組み込みファイナンス市場規模と予測
主要セクターによる組み込み型融資

• 切り売り

• 物流サービス

• 有線および無線通信

• 製造業

• 消費者の健康

• その他

ビジネスモデルに応じた組み込み型ファイナンス

• プラットフォーム

• エンパワーメント

• 規制機関

流通モデルに従った組み込みファイナンス

• プライベートプラットフォーム

• サードパーティのプラットフォーム

日本の組み込み保険市場規模と予測
業界ごとに含まれる保険

• 消費者向け製品に組み込まれた保険

• 旅行保険とホスピタリティ保険が含まれています

• 組み込まれた自動車保険

• 医療保険に含まれる保険

• 不動産に付随する保険

• 輸送および物流に含まれる保険

• その他に含まれる保険

消費者部門に応じた組み込み型保険

オファーの種類に応じて保険が含まれます

ビジネスモデルに応じた組み込み保険

• プラットフォーム

• エンパワーメント

• 規制機関

販売モデルに応じた保険が含まれています

• プライベートプラットフォーム

• サードパーティのプラットフォーム

販売チャネルを通じて埋め込まれた保険

• 内蔵販売

• 銀行窓販

• ブローカー/IFA

• 制限されたエージェント

保険種類ごとに含まれる保険

損害保険分野の組み込み保険

日本の連結貸付市場規模と今後の見通し
消費者セクターによる組み込み型融資

• 商業融資

• 個人向け融資

B2Bセクターによる組み込み融資

• 小売および消費財に組み込まれた融資

• ITおよびソフトウェアサービスに組み込まれた融資

• メディア、エンターテイメント、エンターテインメントにおける組み込み融資

• 製造および流通における組み込み融資

• 不動産に組み込まれた融資

• 他に組み込まれた融資

B2Cセクターによる組み込み融資

• 小売ショッピングに組み込まれた融資

• 住宅改修組み込み型融資

• レジャーやエンターテイメントに組み込まれた融資

• ヘルスケアとウェルネスにおける組み込み融資

• 他に組み込まれた融資

タイプ別の組み込み融資

• BNPL融資

• POS 貸出

• 個人ローン

ビジネスモデル別の組み込み型融資

• プラットフォーム

• エンパワーメント

• 規制機関

流通モデルに従った組み込み融資

• プライベートプラットフォーム

• サードパーティのプラットフォーム

日本の組み込み決済市場規模と予測
消費者セグメントによる組み込み決済

最終用途分野別の組み込み決済

• 小売および消費財への組み込み決済

• デジタル製品やサービスに組み込まれた支払い

• 公共料金の支払いに含まれる支払い

• 旅行や接客業に組み込まれた支払い

• 接待・接待に含まれる支払い

• 支払いは健康とウェルネスに含まれています

• 事務用品および備品に含まれる支払い

• その他に含まれるお支払い

組み込みの支払いはビジネス モデルによって異なります

• プラットフォーム

• エンパワーメント

• 規制機関

流通モデルに応じたインライン決済

• プライベートプラットフォーム

• サードパーティのプラットフォーム

日本の組み込み資産管理市場規模と予測
日本の資産金融運用業界の市場規模と予測
アセットタイプ別のアセットベースファイナンス

エンドユーザーによる資産ベースの融資

このレポートの詳細については、次のサイトをご覧ください。 https://www.researchandmarkets.com/r/yf5rsi

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